Nếu anh Sơn sumalu muốn làm rõ trắng đen đến cùng có thể tham khảo quy định về Điều 140-BỘ LUẬT HÌNH SỰ ở bên dưới.
Xin tư vấn thêm cho anh như sau:
- Anh lưu lại tất cả các giấy tờ giao dịch (giấy in sao kê, biên lai...), nếu ko còn giấy tờ anh đến ngân hàng nơi mở thẻ, yêu cầu in sổ phụ (thông tin giao dịch gần nhất) để có bằng chứng về việc chuyển tiền.
- Anh làm đơn tố cáo đối tượng kia với công an (nơi anh sinh sống).
Với tình tiết như anh đã cung cấp sẽ có các khả năng sau:
1. Công an nhiệt tình thực thi, xác minh, đủ căn cứ sẽ khởi tố hình sự, đòi công lý cho anh (khả năng này gần như ko có với số tiền 4,2 triệu dù đủ định khung nhưng quá ít!)
2. Công an hơi nhiệt tình, nhận đơn, cũng xác minh chiếu lệ rồi bảo "không giải quyết được do thiếu chứng cứ..." (khả năng này 90% xảy ra, kết quả là anh chả đc j sất!)
3. Công an mời anh vào uống trà rồi bảo anh về vì vụ việc quá nhỏ (99% là như thế vì thường công an cấp dưới họ không thích tiếp nhận mấy vụ như thế này, quá nhỏ để báo công, quá tốn sức để làm và liên quan đến đủ thứ ngân hàng, địa phương khác, phương thức thanh toán điện tử...)
=> khả năng 2, 3 anh phải viết đơn khiếu nại sự vô trách nhiệm của công an (lần 1 khiếu nại tại chính công an cấp đó, lần 2 là khiếu nại với cấp cao hơn, lần 3 thì ra tòa kiện công an luôn)... nói chung là nếu quyết tâm thì làm tới cùng, còn ko thì thấy phiền quá @@
===> cách tốt nhất là lấy lại tiền mà không liên quan đến công an ( hơn 50% thành công: anh truy tìm số tài khoản, tên người nhận của số tài khoản anh đã chuyển tiền, khởi kiện dân sự ra tòa án nơi anh hoặc họ cư trú-xem bên dưới; với việc họ nhận tiền vào tài khoản của họ không có căn cứ thì tòa án sẽ buộc họ phải hoàn trả lại, không quan tâm đến việc ai đã rút tiền trong tài khoản đó, bởi tài khoản, thẻ atm là của họ, họ phải có trách nhiệm bảo quản, lưu giữ.
Chúc anh thành công!
Điều 140. Tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản
1. Người nào có một trong những hành vi sau đây chiếm đoạt tài sản của người khác có giá trị từ một triệu đồng đến dưới năm mươi triệu đồng hoặc dưới một triệu đồng nhưng gây hậu quả nghiêm trọng hoặc đã bị xử phạt hành chính về hành vi chiếm đoạt hoặc đã bị kết án về tội chiếm đoạt tài sản, chưa được xoá án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến ba năm hoặc phạt tù từ ba tháng đến ba năm:
a) Vay, mượn, thuê tài sản của người khác hoặc nhận được tài sản của người khác bằng các hình thức hợp đồng rồi dùng thủ đoạn gian dối hoặc bỏ trốn để chiếm đoạt tài sản đó;
b) Vay, mượn, thuê tài sản của người khác hoặc nhận được tài sản của người khác bằng các hình thức hợp đồng và đã sử dụng tài sản đó vào mục đích bất hợp pháp dẫn đến không có khả năng trả lại tài sản.
2. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ hai năm đến bảy năm:
A) Có tổ chức;
B) Lợi dụng chức vụ, quyền hạn hoặc lợi dụng danh nghĩa cơ quan, tổ chức;
C) Dùng thủ đoạn xảo quyệt;
D) Chiếm đoạt tài sản có giá trị từ trên năm mươi triệu đồng đến dưới hai trăm triệu đồng;
Đ) Tái phạm nguy hiểm;
E) Gây hậu quả nghiêm trọng.
3. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ bảy năm đến mười lăm năm:
A) Chiếm đoạt tài sản có giá trị từ hai trăm triệu đồng đến dưới năm trăm triệu đồng;
B) Gây hậu quả rất nghiêm trọng.
4. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ mười hai năm đến hai mươi năm hoặc tù chung thân:
A) Chiếm đoạt tài sản có giá trị từ năm trăm triệu đồng trở lên;
B) Gây hậu quả đặc biệt nghiêm trọng.
5. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ mười triệu đồng đến một trăm triệu đồng, bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ một năm đến năm năm và bị tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản hoặc một trong hai hình phạt này.
Điều 36. Thẩm quyền của Toà án theo sự lựa chọn của nguyên đơn, người yêu cầu
1. Nguyên đơn có quyền lựa chọn Toà án giải quyết tranh chấp về dân sự, hôn nhân và gia đình, kinh doanh, thương mại, lao động trong các trường hợp sau đây:
...
D) Nếu tranh chấp về bồi thường thiệt hại ngoài hợp đồng thì nguyên đơn có thể yêu cầu Toà án nơi mình cư trú, làm việc, có trụ sở hoặc nơi xảy ra việc gây thiệt hại giải quyết;